El futuro financiero: Más de la mitad de la banca en Perú adoptará la IA para 2030

• Cerca del 30 % de entidades financieras en Perú están implementando la inteligencia artificial (IA) en sus servicios.
• Soluciones con inteligencia artificial (IA) permiten optimizar procesos, reducir costos, mejorar la experiencia de usuario y tomar decisiones más estratégicas dentro de la banca y los seguros en el país.

Lima, julio 2024. La industria bancaria en Perú se encuentra en un proceso de transformación acelerada impulsada por la adopción de la inteligencia artificial (IA). Un informe de KPMG estima que, en seis años, el 65 % de las entidades financieras habrán incorporado la IA en sus servicios, lo que ubica al país en uno de los mercados con mayor crecimiento en el uso de esta tecnología en Latinoamérica.

A nivel de Latam, para 2030, la implementación de herramientas de IA estará al 75 % en el sector financiero. En ese contexto, SONDA, líder en la región en servicios tecnológicos que aceleran la transformación digital de las empresas, viene trabajando como un aliado estratégico para las instituciones bancarias que buscan integrar la IA en sus operaciones.

Guillermo Duffoo, consultor de Banca & Seguros de SONDA Perú, señaló que existen soluciones personalizadas que permiten a las entidades financieras aprovechar al máximo el potencial de la IA para mejorar los procesos operativos, la experiencia del cliente y la toma de decisiones dentro de la banca.

“En Perú la adopción de la IA ha sido gradual, con un incremento significativo en los últimos tres años. Esto se debe a factores como la digitalización creciente, la disponibilidad de datos y la necesidad de mejorar la eficiencia operativa. Hay cifras que demuestran que para el 2030 prácticamente toda la banca estaría utilizando esta tecnología para mejorar sus productos y servicios”, comentó Duffoo.

Campos de acción de la IA en la banca peruana

La inteligencia artificial en el sector financiero tiene múltiples usos y beneficios que posibilitan tener una mejor experiencia tanto a los usuarios como a las compañías financieras.

Por un lado, promueve la eficiencia operacional, permitiendo la automatización de tareas repetitivas, reducción de tiempos de procesamiento y optimización de recursos.

Mejora la observabilidad transaccional a través de análisis de grandes volúmenes de datos para identificar patrones y detectar anomalías y fraudes; y mejora el servicio al cliente mediante chatbots, asistentes virtuales y sistemas de respuesta de voz interactivos (IVRS) capaces de brindar respuestas personalizadas.

Adicionalmente es capaz de hacer un análisis predictivo para identificar oportunidades y anticipar riesgos en la toma de decisiones estratégicas, y optimiza los costos de la banca al reducir gastos operativos mientras se incrementa la rentabilidad.

En cuanto a servicios desarrollados con IA, César Reyes Rivas, consultor regional de Desarrollo de Nuevas Tecnologías de SONDA, destacó la utilización de esta tecnología para determinar la capacidad crediticia de los solicitantes de préstamos. Esto reduce el riesgo de morosidad y mejora la rentabilidad de la cartera crediticia. Añadió que las mejoras logradas en las evaluaciones crediticias gracias a la IA, se complementan con sistemas de detección de fraudes más eficientes. “La IA nos permite hacer un análisis más profundo y preciso sobre los patrones en transacciones y comportamientos que caracterizan las actividades fraudulentas”, señala el especialista.

De esta manera, se demuestra el impacto significativo de la IA en la banca peruana con aplicaciones en todas las áreas, principalmente, comercial, recursos humanos, administración y marketing.

Si bien la IA aún debe enfrentar desafíos como la regulación y cumplimiento en torno al uso de datos, la seguridad de la información a través de datos personales sensibles, la integración tecnológica y la confianza desde el usuario, es un hecho que pronto se ha convertido en un elemento fundamental para la transformación del sector financiero en el Perú.