Regulación de criptoactivos en el conflicto Rusia-Ucrania: ¿Qué debería tenerse en cuenta?

Lima, 18 de marzo de 2022.- La alta demanda por criptomonedas y otros criptoactivos a nivel mundial ha puesto en agenda la necesidad de crear mecanismos para su regulación. Sin embargo, diversas situaciones, como el conflicto armado entre Rusia y Ucrania, suponen nuevos contextos para analizar: ¿qué debería tenerse en cuenta para regular a los activos virtuales?

Expertos en el tema conversaron del tema en el webinar “Activos digitales y criptomonedas: ¿cómo regularlas?”, organizado por Emprende Up de la Universidad del Pacífico y donde participaron panelistas como Sergio Espinoza, Director Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Ljubica Vodanoic, representante de Vodanovic Legal, Carlos Eduardo Bernos, Country Manager de Buda.com, entre otros.

"Esta iniciativa de conversar sobre la regulación de criptomonedas y otros criptoactivos es de suma importancia, ya que su nivel de adopción - principalmente como alternativa de inversión - ha incrementado considerablemente durante la pandemia, y seguirá con una tendencia al alza en los próximos meses. indicó Carlos Eduardo Bernos, Country Manager de Buda.com en Perú.

Rusia y Ucrania: ¿se debería regular o prohibir el uso de criptomonedas en dichos países?

Mientras aún haya guerra, diversos países anunciaban una serie de duras sanciones diplomáticas y económicas hacia Rusia. En este contexto, se especuló que las criptomonedas podrían ser una de las vías disponibles para evitar estas sanciones, teniendo en cuenta que Rusia fue restringido en el sistema SWIFT.

Dado que, según Espinoza las sanciones perjudican a todos, la regulación de las criptomonedas en este contexto podría ser una medida más viable que la prohibición. Un ejemplo de ello es la Orden Ejecutiva firmada por Joe Biden, que invita a investigar a las diferentes entidades públicas sobre el uso de criptomonedas y criptoactivos.

Efectivo y criptomonedas, ¿qué es más riesgoso?

El Perú tiene un gran desafío en cuanto a digitalización financiera se refiere. Si bien las criptomonedas han sido relacionadas al lavado de activos en el pasado, Espinoza dio a entender que, en términos relativos, hay otras alternativas que generan un mayor riesgo por lavado de activos, como el uso intensivo de efectivo. Esto se justifica en la dificultad que existe para confirmar el verdadero origen de los fondos.

¿Qué es más riesgoso, entonces? En el caso de las criptomonedas, es posible incorporar software especializado que permite revisar todos los movimientos realizados en el blockchain . Lo anterior permite un nivel de supervisión que aprovecha las virtudes de una base de datos descentralizada como el Blockchain, el cual registra todo el historial transaccional efectuado por los usuarios. “Cualquier mecanismo que sea trazable es mejor que uno que no lo es”, enfatizó el funcionario.

¿Qué pasa con la regulación de criptomonedas en el Perú?

Si bien este año se han manifestado intenciones de regular la comercialización de criptomonedas y otros criptoactivos en el Perú mediante un proyecto de ley presentado en el congreso de la República, Espinoza fue crítico con este pues indica que no especifica con precisión que aspectos se deben legislar. Sin embargo, destacó que el hecho de que exista una iniciativa para discutir sobre el tema es ya un avance para el país. Además, indicó que, si bien será importante un marco regulatorio sobre las entidades dedicadas a comercializar criptomonedas y otros criptoactivos, en la actualidad es posible incorporar buenas prácticas de cumplimiento para generar confianza sin un marco legal de respaldo.